تتنوع وتتعدد الحسابات التي يتيحها البنك لعملائه ،ويتم فتحها بالعملة المحلية والعملات الأجنبية الرئيسية ،وتفتح للأفراد والمؤسسات المختلفة وأيضاً للشركات بجميع أنواعها إما نقداً أو بتحويلات من بنوك محلية وخارجية.
ويمكن لأصحاب هذه الحسابات الاستفادة من الخدمات المقدمة عبر موقع البنك بشبكة الإنترنت من أي مكان في العالم أو باستخدام بطاقات فيزا إليكترون التي يصدرها البنك لعملائه من خلال حاسباتهم الشخصية.
-
الحد الادنى لفتح الحساب الجاري 1000 جم
-
أصحاب هذه الحسابات لهم حرية الإيداع والسحب بموجب الشيكات التى يمكن الحصول عليها من البنك أو من خلال الإيصالات المتوفرة بالوحدات المتعامل معها لدى جميع فروع البنك بسهولة ويسر وبالسرعة المطلوبة.
-
تحصيل الشيكات والكمبيالات لصالح أصحاب الحسابات الجارية المسحوبة داخل الجمهورية أو خارجها.
-
دفع الالتزامات الدورية نيابة عن أصحاب الحسابات الجارية وبناء على تعليماتهم مثل سداد فواتير التليفونات فى موعدها وكذا أية أقساط أو التزامات يسددها للجهات التى يحددها العملاء.
-
يجوز فتح الحسابات للعملاء العاملين بالخارج بعد اعتماد توقيعاتهم على نماذج فتح الحسابات من الجهات المعتمدة (بنوك مراسلين ـ السفارات والقنصليات).
حساب باب رزق – أفراد
يتم فتح الحساب للأفراد من أصحاب المهن الحرة والحرف دون التقيد بإثبات الدخل او الوظيفة
-
الحد الأدنى لسن العميل 16 عام
-
يتم فتح الحساب للمصريين فقط
-
يتم فتح الحساب بدون مصروفات فتح حساب وبدون حد أدنى.
-
الإعفاء من رسوم الإشتراك فى خدمة الإنترنت البنكى وخدمة المحفظة الإلكترونية وخدمة الرسائل القصيرة للعام الأول من
فتح الحساب.
-
إصدار بطاقة خصم مباشر على الحساب وفقاً للتعريفة المصرفية المعلنة على الموقع الرسمى للبنك
-
الحصول على خصومات عند عدد من التجار ومنافذ البيع والمطاعم وسلاسل السوبر ماركت والكافيات ومواقع التسوق
الالكترونية المتعاقد معها البنك "يتم التحديث المستمر لقائمة الخصومات على موقع البنك"
-
الاعفاء من رسوم كشف الحساب الدورية الربع سنوية.
يتم التعامل على الحساب وفقاً للحدود التالية :
-
إجمالى حركات الخصم اليومى : 30,000 جنيه مصرى
-
إجمالى حركات الخصم الشهرى : 100,000 جنيه مصرى
-
الحد الأقصى لرصيد الحساب : 500,000 جنيه مصرى
حساب باب رزق – شركات
-
لإصحاب الشركات والمنشآت متناهية الصغر التى لديها مستندات أو مقر
-
يتم فتح الحساب للمصريين فقط
-
يتم فتح الحساب بدون مصروفات فتح حساب وبدون حد أدنى.
-
الإعفاء من رسوم الإشتراك فى خدمة الرسائل القصيرة للعام الأول من فتح الحساب.
-
إصدار بطاقة خصم مباشر على الحساب وفقاً للتعريفة المصرفية المعلنة على الموقع الرسمى للبنك
-
الحصول على خصومات عند عدد من التجار ومنافذ البيع والمطاعم وسلاسل السوبر ماركت والكافيات ومواقع التسوق
الالكترونية المتعاقد معها البنك "يتم التحديث المستمر لقائمة الخصومات على موقع البنك"
-
الاعفاء من رسوم كشف الحساب الدورية الربع سنوية.
-
امكانية اصدار دفتر شيكات
-
يتم التعامل على الحساب وفقاً للحدود التالية :
-
إجمالى حركات الخصم اليومى : 40,000 جنيه مصرى
-
إجمالى حركات الخصم الشهرى : 200,000 جنيه مصرى
-
الحد الأقصى لرصيد الحساب : 1,000,000 جنيه مصرى
حساب الشباب
-
ليتم فتح الحساب للعميل من سن (21:16 عام) دون التقييد بمهنة.
-
يتم فتح الحساب للعملاء المصريين فقط.
-
يتم فتح حساب الشباب بدون مصروفات فتح حساب وبدون حد ادني لفتح الحساب مع العلم أن الحد الأدنى لإحتساب العائد
بدايةً من 1000 جنيه مصرى.
-
يتم فتح الحساب بالعملة المحلية فقط (الجنيه المصري) وفي حالة وجود تحويل للحساب بالعملة الأجنبية يتم تحويلها إلى العملة المحلية
-
مدة الإستثمار ثلاثة اشهرميلادية ، ويحتسب العائد من بداية الشهر الميلادى التالى لشهر الإيداع مع إمكانية السحب والإيداع فى أى
وقت ويتم إضافة العائد إلى نفس الحساب.
-
يتم اصدار بطاقة خصم مباشر (فيزا جولد) على الحساب بدون مصروفات اصدار للعام الأول وكذلك الاشتراك في المحفظة
الالكترونية وخدمة الانترنت البنكي وخدمة الرسائل النصية مجانا للعام الأول فقط.
-
استخدام البطاقة داخل الجمهورية أو خارجها في الشراء من كافة المنافذ التجارية بالإضافة إلى إجراء عمليات السحب النقدي
من كافة آلات الصراف الآلي A.T.M والشراء من خلال نقاط البيع P.O.S والمنافذ التابعة لمقدمي الخدمة وفقا للعمولات
المقررة من البنوك والشبكة (المحلية أو الدولية).
-
يتم الإلتزام بحدود التعامل التالية على الحساب :
-
الحد الأقصى لمبلغ الخصم اليومى : 30,000 جنيه مصرى
-
الحد القصى لمبلغ الخصم الشهرى : 100,000 جنيه مصرى
-
الحد الأقصى لرصيد الحساب : 1,000,000 جنيه مصرى
عبارة عن ودائع استثمارية لمدة 3 شهور قابلة للتجديد (تلقائياً) بالجنيه المصرى وبكافة العملات الأجنبية وفقاً للنظام التالى :
-
الحد الأدنى لفتح الحساب (5000 جنيه مصري أو 1000 دولار أمريكي أو 5000 ريال سعودي أو1000 جنيه إسترليني).
-
الأيداعات النقدية والتحويلات الوارده لا تقل فى كل مرة عن (1000 جنيه مصري أو 500 دولار أمريكي أو 2000 ريال سعودي أو250 جنيه إسترليني) وذلك بشرط الا يقل رصيد الحسابات عن البند السابق.
-
مدة استثمار الوديعة ثلاثة اشهرميلادية ، ويحتسب العائد من بداية الشهر الميلادى التالى لشهر الإيداع مع إمكانية السحب والإيداع فى أى وقت.
-
يستحق الرصيد القائم بالحساب فى نهاية كل ربع من السنة المالية للبنك (التى تحتسب وفقاً للتقويم الميلادى) نصيبه من عائد الاستثمار. ويتم إضافته إلى :
-
إما للحساب الجارى لصاحب الحساب.
-
ـ أو للحساب الاستثمارى للمودع فى حالة طلب ذلك كتابة "عند بلوغ قيمة العائد الحد الأدنى للوديعة".
فى حالة السحب من حساب الاستثمار قبل نهاية الربع السنوى الميلادى لا يحتسب عائد عن المبلغ المسحوب خلال ربع السنة الذى تم السحب خلاله.
حسابات الاستثمار اليورو
الحساب عبارة عن وعاء إستثمارى غير محدد المدة ، ويتيح المشاركة فى نتائج أعمال البنك وفقاً لقواعد الشريعة الإسلامية .
-
الحد الأدنى لفتح الحساب 1000 يورو .
-
الأيداعات النقدية والتحويلات الوارده لا تقل فى كل مرة عن (500 يورو) وذلك بشرط الا يقل رصيد الحسابات عن البند السابق.
-
يوزع العائد كل 3 شهور وفقاً لنتائج البنك الفعلية المحققة .
-
يمنح معدل عائد سنوى يتناسب مع معدلات تشغيل اليورو فى الأسواق العالمية .
-
يمكن فتح الحساب بأسماء القصر بولاية آبائهم ، وكذلك يمكن فتح الحسابات المشتركة .
-
يتيح فرصة لأداء العمرة فى السحب الذى يجريه البنك مرتين كل عام بشرط الا يقل الرصيد عن 5000 جم .
-
إمكانية تنفيذ عمليات إستثمارية بضمان الحسابات لتوفير إحتياجات العملاء وفقاً لقواعد التعامل بالبنك .
الحسابات المشتركة
يسرى على هذا الحساب نفس شروط وقواعد الحسابات الجارية أو الحسابات الاستثمارية لمدة (3) شهور أو المدة (24) شهراً وفقاً لرغبة العملاء. ومن مزايا هذه الحسابات :
-
حـرية التعامل لأى من الشـركاء " أو حسب ما يتفق عليه بينهما " فى هذا الحساب إيداعاً وسحباً.
-
يمكن فتح حساب مشترك للزوج والزوجة أو لأى أشخاص آخرين.
حسابات استثمارية باسم القصر
-
يفتح الحساب باسم القاصر بولاية والده ويكون له الحق فى السحب والإيداع حتى بلوغ القاصر سن الرشد (21 سنة).
-
يجوز فتح حسابات استثمار بأسماء القصر بمعرفة الغير تبرعاً من أموالهم الخاصة للقاصر، ويكون له حق السحب والإيداع طبقا لشروط نموذج التبرع حتى بلوغ القاصر سن الرشد.
-
يجوز فتح حسابات للقاصر المميز (من سن 16 لأقل من 21 سنة) وهو القاصر المأذون له بالإدارة أوالتجارة والمصرح له بفتح الحساب من المحاكم الحسبية باسمه شخصياً بشرط أن يفيد البنك بمصدر الأموال التى آلت إليه ، وله الحق فى السحب والإيداع دون الحق فى استعمال أو استخراج الشيكات.
إجراءات فتح الحساب للأفراد
-
يتقدم العميل إلى وحدة فتح الحسابات وبحوزته ما يفيد إثبات شخصيته مثل بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر أو رخصة إحراز سلاح ، وبالنسبة للضباط وضباط الصف بطاقة تحقيق الشخصية (الرقم القومى).
إجراءات فتح الحساب للأشخاص الإعتباريين :
يتم تقديم المستندات التالية عند فتح حسابات للشركات المذكورة فيما بعد :
1- شركات التضامن أو التوصية البسيطة -
-
ملخص عقد تكوين الشركة المسجل بالمحكمة الابتدائية المختصة.
-
صحيفة السجل التجارى بشرط الا يمر على استخراجه اكثر من 6 شهور ويكون سارى وفى حالة وجود تعديلات يتم ارفاق العقود وجريدة النشر الخاصة بالتعديلات
-
الجريدة التى تم فيها النشر عن تكوين الشركة.
-
البطاقة الضريبية
2- الشركات المساهمة المنشأة طبقاً لقانون الاستثمار -
جريدة الوقائع المصرية المتضمنة قرار وزير الاقتصاد الصادر بإنشاء الشركة وعقد التأسيس ونظامها الأساسى.
-
مستخرج من محضر اجتماع الجمعية العمومية الذى تم فيه انتخاب مجلس الإدارة.
-
مستخرج من محضر اجتماع مجلس الإدارة الذى تم فيه تحديد من له حق التوقيع عن الشركة.
-
مستخرج من السجل التجارى والا يمر على استخراجه اكثر من 6 شهور ويكون سارى
-
البطاقة الضريبية
3- الشركات المساهمة طبقاً لقانون 159 لسنة 1987 -
عقد الشركة ونظامها الأساسى معتمد من مصلحة الشركات أو صحيفة الشركات المتضمن العقد والنظام الأساسى للشركة.
-
مستخرج من محضر اجتماع الجمعية العمومية الذى تم فيه انتخاب مجلس الإدارة.
-
مستخرج من محضر اجتماع مجلس الإدارة الذى تم فيه تحديد من له حق التوقيع عن الشركة.
-مستخرج من السجل التجارى الايمر على استخراجه اكثر من 6 شهور ويكون سارى وبصفة عامة للشركات فى حالة وجود تعديلات يتم ارفاق العقود وجريدة النشر الخاصة بالتعديلات
-
عقد تكوين الشركة الموقع من جميع الشركاء.
رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
- هو وسيلة مُعترف بها من قبل البنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم عبارة عن طريقة قياسية لتحديد الحساب المصرفي قام البنك المركزي المصري بتطبيقها في جميع التحويلات المالية بما يضمن حماية العملاء عبر تزويدهم برقم حساب دولي فريد يمكن استخدامه بثقة في عمليات الدفع واستلام التحويلات محلياً ودولياً وبما يساعد على تجنب الاخطاء التي تتسبب في تأخير وصول التحويلات البنكية. ويمكن للعملاء الحصول على رقم الـ(IBAN)الخاص بهم عن طريق زيارة أقرب فرع ومن خلال مركز اتصال العملاء (19851) كما سيتم ارسال الـ(IBAN)بكشوف حسابات العملاء وجارى توفير الخدمة على الموقع الالكتروني للبنك.
الحسابات الراكدة
-الحساب الجاري النشط : هو الحساب الذي تم إجراء معاملة واحدة من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني أو الموثق عن الرصيد خلال عام وذلك من خلال فروع البنوك أو أي من وسائل الاتصال أو القنوات الالكترونية المتاحة.
-الحساب الجاري الراكد: هو الحساب الذي لم يتم إجراء أي من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني أو الموثق عن الرصيد خلال عام ولا تعتبر المعاملات التي يقوم بها البنك على حسابات العملاء، مثل خصم الرسوم أو إضافة العوائد، من المعاملات التي يتم بموجبها تنشيط الحساب.
-حساب الهاتف المحمول النشط : هو الحساب الذي تم إجراء معاملة واحدة من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني خلال عام وذلك من خلال المحفظة او مقدمي خدمات الدفع.
-حساب الهاتف المحمول الراكد: هو الحساب الذي لم يتم إجراء أي من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني خلال عام.
-حساب الهاتف المحمول الراكد: هو الحساب الذي لم يتم إجراء أي من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني خلال عام.
-ويكون للبنك الحق في الغاء حساب الهاتف المحمول (فيصل كاش) للعميل في حالة إذا قام العميل بفتح حساب الهاتف المحمول من خلال الفرع ولم يقم بتفعيله أو بتغيير الرقم السري الأولى بالمحفظة (Reset M-Pin) خلال ثلاثة شهور من تاريخ فتح حساب المحفظة.
-حساب الاستثمار النشط : هو الحساب الذي تم إجراء معاملة واحدة من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني أو الموثق عن الرصيد خلال عامان وذلك من خلال فروع البنوك أو أي من وسائل الاتصال أو القنوات الالكترونية المتاحة.
-حساب الاستثمار الراكد: هو الحساب الذي لم يتم إجراء أي من المعاملات التالية عليه سواء سحب، أو إيداع، أو تحويل، أو الاستعلام الالكتروني أو الموثق عن الرصيد خلال عامان ولا تعتبر المعاملات التي يقوم بها البنك على حسابات العملاء، مثل خصم الرسوم أو إضافة العوائد، من المعاملات التي يتم بموجبها تنشيط الحساب.
-العملاء ذوي الحسابات الراكدة: العملاء الذين تكون كافة حساباتهم راكدة لدى البنك.
- في حال تحول جميع حسابات العميل الى راكد تتحول حالة العميل الى عميل راكد ولتنشيط حسابات العميل الراكد يتوجب على للعميل التوجه الى أقرب فرع من فروع بنك والقيام بخطوات التنشيط وهي المصادقة على رصيد الحسابات، وكتابة طلب لأعاده تنشيط الحسابات.
• يحق للعميل في حالة وجود حسابات أخرى نشطة أن يقوم بتنشيط الحساب الراكد وذلك عن طريق التواصل على الرقم الموحد 19851 وذلك بعد التأكد من هوية العميل وفقاً لما هو متبع في هذا الشأن أو من خلال التوجه الى أقرب فرع.
سيتم الاستمرار في صرف أي شيكات مسحوبه وتنفيذ أي تعليمات مستديمة على الحسابات الراكدة ولا يعتبر ذلك أعادة تنشيط للحساب.
• يكون للبنك الحق في أغلاق الحساب في حالة مرور عام على انخفاض رصيده الى صفر وعدم قيام العميل بإعادة التنشيط.